证券投资顾问 文章列表

  • 证券投资顾问考试题目下载8辑

    Monday, March 7, 2022

    证券投资顾问考试题目下载8辑 第1辑风险选择原则是指保险人在承保时,对投保人所投保的( )等要有充分和准确的认识,并作出承保或拒保或者有条件承保的选择。 Ⅰ 风险种类 Ⅱ 风险程度 Ⅲ 保险种类 Ⅳ 保险金额 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:风险选择原则是指保险人在承保时,对投保人所投保的风险种类、风险程度和保险金额等要有充分和准确的认识,并作出承保或拒保或者有条件承保的选择。在供给曲线不变的情况下,需求的变动将引起( )。 Ⅰ.均衡价格同方向变动 ...

  • 2022证券投资顾问模拟冲刺试题集5篇

    Monday, March 7, 2022

    2022证券投资顾问模拟冲刺试题集5篇 第1篇下列不应列入现金流量表的是( )。 A、红利与利息收入 B、人寿保险现金价值 C、股票 D、股权投资资本利得 答案:C解析:C 略。 宏观经济运行对证券市场的影响主要表现在( )。 Ⅰ企业经济效益 Ⅱ居民收入水平 Ⅲ投资者对股价的预期 Ⅳ资金成本A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:宏观经济因素是影响证券市场长期走势的惟一因素。宏观经济运行对证券市场的影响主要表现在以下方面:①企业经济效益;②居民收入水平;③投资...

  • 2022证券投资顾问考试题免费下载8卷

    Monday, March 7, 2022

    2022证券投资顾问考试题免费下载8卷 第1卷下列( )属于家庭收支预算中日常生活支出预算项目的内容A.家居装修支出预算 B.赡养支出预算 C.保费支出预算 D.家政服务答案:D解析:家庭收支预算的重点是支出预算,因为控制支出是理财规划的重要内容.制定预算,并且严格按照预算的额度进行支配。是控制家庭支出最重要的手段之一.支出预算项目通常包括但不限于以下几个方面的内容:日常生活支出预算项目,包括在衣、食、住、行、家政服务、普通娱乐休闲、医疗等方面的支出预算(2017年)若年利率均为10%,下列关于货币时间价...

  • 2022证券投资顾问答疑精华6辑

    Monday, March 7, 2022

    2022证券投资顾问答疑精华6辑 第1辑正态分布等统计分布不具有下列哪项特征( )。A.离散性 B.对称性 C.集中性 D.均匀变动性答案:A解析:正态分布等统计分布具有集中性、对称性、均匀变动性的特征。下列关于对提供证券投资顾问服务的人员的要求,正确的有( )。 Ⅰ.证券投资顾问可以同时注册为证券分析师 Ⅱ.应当具有证券投资咨询执业资格 Ⅲ.须在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问 Ⅳ.证券投资顾问不能同时注册为证券分析师A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:《...

  • 22年证券投资顾问历年真题解析9节

    Monday, March 7, 2022

    22年证券投资顾问历年真题解析9节 第1节根据客户对待投资中风险与收益的态度,可以将客户分为( )。 ①风险厌恶型②风险中立型③成长型④风险偏好型A.①③ B.①②③ C.①②④ D.①②③④答案:C解析:根据客户对待风险与收益的态度,可以将客户分为三类:风险中立型.风险厌恶型.风险偏好型。对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是( )。A.融资缺口=货款平均额+核心存款平均额 B.融资缺口=-货款平均额-核心存款平均额 C.融资缺口=-货款平均额+核心存款平均额 D.融资缺口=贷款平均额-核心存款平均额答...

  • 2022证券投资顾问考试真题及答案7卷

    Monday, March 7, 2022

    2022证券投资顾问考试真题及答案7卷 第1卷在β系数运用时( ) Ⅰ.牛市时.在估值优势相差不大的情况下,投资者会选择β系数较大的股票,以期获得较高的收益。 Ⅱ.牛市时,在估值优势相差不大的情况下,投资者会选择β系数较小的股票,以期获得较高的收益。 Ⅲ.熊市时,投资者会选择β系数较小的股票.以减少股票下跌的损失。 Ⅳ.熊市时,投资者会选择β系数较大的股票,以减少股票下跌的损失。A.Ⅰ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅳ C.Ⅱ.Ⅲ D.Ⅱ.Ⅳ答案:A解析:牛市时,在估值优势相差不大的情况下,投资者会选择β系数较大的股票,以...

  • 证券投资顾问每日一练6节

    Monday, March 7, 2022

    证券投资顾问每日一练6节 第1节(  )一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问,在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内,其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。A.时滞 B.静默期 C.隔离墙 D.回避 答案:B解析:静默期一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问,在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内,其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。静默期的意义在于,防止分析师为配合本公司投资银行业务调控发行人股价的需要,发布倾向性、误导性的...

  • 22年证券投资顾问预测试题5辑

    Monday, March 7, 2022

    22年证券投资顾问预测试题5辑 第1辑某一行业有如下特征:行业利润处于一个较高水平,风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的( )。A.衰退期 B.成熟期 C.成长期 D.幼稚期答案:B解析:进入成熟期,行业的利润处于较高的水平,但由于较稳定的市场结构、新企业不易进入,风险较低。买卖证券产品时机的一般原则有( )。 Ⅰ.注意掌握先机 Ⅱ.明白选股不如选时 Ⅲ.抓住买进时机与卖出时机 Ⅳ.牢记挫落是获利的契机 Ⅴ.逢低买进、逢高卖出。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅲ.Ⅳ C...

  • 2022证券投资顾问经典例题6节

    Monday, March 7, 2022

    2022证券投资顾问经典例题6节 第1节教育规划的制定方法( )。 Ⅰ.确定教育目标 Ⅱ.计算教育资金需求 Ⅲ.计算教育资金缺口 Ⅳ.制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合 Ⅴ.教育投资规划的跟踪与执行A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案:D解析:教育规划的制定方法: (1)确定教育目标 (2)计算教育资金需求 (3)计算教育资金缺口 (4)制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合 (5)教育投资规划的跟踪与执行股票类证券产品的组成包括(...

  • 2022证券投资顾问每日一练7篇

    Monday, March 7, 2022

    2022证券投资顾问每日一练7篇 第1篇某投资者期望获得较高的收益,但又对于高风险望而生畏,则他是属于( )。A.风险偏好型 B.风险畏惧型 C.风险厌恶型 D.风险中立型答案:D解析:这是属于风险中立型的特点。下列关于证券投资顾问业务的流程说法, 正确的有( ) Ⅰ.根据客户的需求和特征,选择和设计个性化或者标准化的顾问服务模式 Ⅱ.了解客户情况 ,评估客户的风险承受能力,为客户选择适当的投资顾问服务或产品 ,告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况 , 由客户自主选择是否签约。 Ⅲ.公司总部或者证券营...

  • 22年证券投资顾问答疑精华8辑

    Monday, March 7, 2022

    22年证券投资顾问答疑精华8辑 第1辑关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法,错误的是( )。A.预期利率下降时,増加投资组合的持续期 B.预期利率上升时,缩短投资组合的持续期 C.预期利率下降时,缩短投资组合的持续期 D.水平分析的主要形式是利率预期策略答案:C解析:水平分析的主要形式是利率预期策略。预期利率下降时,增加投资组合的持续期;预期利率上升时,缩短投资组合的持续期以下选项中,哪个不属于人寿保险的分类( )。A.普通型人寿保险 B.年金保险 C.新型人寿保险 D.医疗保险答案:D解析:囯人寿...

  • 2022证券投资顾问历年真题和解答6篇

    Monday, February 28, 2022

    2022证券投资顾问历年真题和解答6篇 第1篇 β系数的应用主要有以下(  )等方面。 Ⅰ证券的选择Ⅱ风险控制 Ⅲ确定债券的久期和凸性Ⅳ投资组合绩效评价A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:过度自信会导致投资者(  )。 Ⅰ.高估自己的知识Ⅱ.低估风险 Ⅲ.提高预测的准确性Ⅳ.夸大自己的控制事情的能力 A.Ⅰ.Ⅱ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D.Ⅲ.Ⅳ 答案:C解析:过度自信是指人们过于相信自己的判断能力,高估成功的概率,把成功归功于自己的能力,而低估运气、机...

  • 2022证券投资顾问模拟试题6辑

    Monday, February 28, 2022

    2022证券投资顾问模拟试题6辑 第1辑一般将客户的风险偏好分为非常进取型、(  )。 Ⅰ温和进取型Ⅱ中庸稳健型Ⅲ温和保守型Ⅳ非常保守型A、Ⅱ、Ⅳ B、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:风险偏好就是人对风险的态度,是对一项风险事件的容忍程度。一般将客户的风险偏好分为非常进取型、温和进取型、中庸稳健型、温和保守型和非常保守型。下列属于客户现金流量表收入项目的有( )。 Ⅰ.银行存款 Ⅱ.工资薪金税后收入 Ⅲ.稿费收入 Ⅳ.股票分红A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅱ.Ⅲ D.Ⅱ.Ⅲ....

  • 22年证券投资顾问历年真题8章

    Monday, February 28, 2022

    22年证券投资顾问历年真题8章 第1章理财客户在进行保险规划时,下列行为会引发风险的有( )。 I.刚刚入学的大学本科生购买了2年的意外险 Ⅱ.给价值50万的住房购买了保险金额为50万财产保险 Ⅲ.给价值400万的珍藏版游艇购买了800万的财产保险 Ⅳ.在寒冷的冬天购买了3年期以感冒为风险事件的医疗保险 Ⅴ.乘坐飞机不购买意外伤亡险A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案:D解析:D项中保险期限太短,属于未充分保险的风险;Ⅲ项对财产超额保险;Ⅳ项属于过分保险的风险...

  • 2022证券投资顾问考试历年真题精选8章

    Monday, February 28, 2022

    2022证券投资顾问考试历年真题精选8章 第1章投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户( )进行分析确定。 Ⅰ.理财具体目标 Ⅱ.产品市场情况 Ⅲ.主要财务问题 Ⅳ.理财需求A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅲ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户理财需求、理财具体目标及产品市场情况进行分析确定。某画家以出售本人的美术作品为主要收入来源,收入的变化幅度很大,证券投资顾问在预测其收入时,应该(  )。 Ⅰ.考虑正常收入情况Ⅱ.考虑最低收人情况 Ⅲ.考虑最高收入...

  • 2022证券投资顾问考试题免费下载7卷

    Monday, February 28, 2022

    2022证券投资顾问考试题免费下载7卷 第1卷证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务,应当保证证券投资顾问( )与服务方式、业务规模相适应。 ①人员数量 ②业务能力 ③合规管理 ④风险控制A.①②④ B.②③④ C.①②③ D.①②③④答案:D解析:根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十条,证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务,应当保证证券投资顾问人员数量、业务能力、合规管理和风险控制与服务方式、业务规模相适应。美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象,这种衰退属于( )A.绝对衰退 B...

  • 2022证券投资顾问考试真题及答案5辑

    Monday, February 28, 2022

    2022证券投资顾问考试真题及答案5辑 第1辑人们通过三种心理账户对他们所面对的选择的得失进行评价,心理账户包括( )。 Ⅰ.最小账户 Ⅱ.最大账户 Ⅲ.局部账户 Ⅳ.综合账户A.Ⅰ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅰ.Ⅱ D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:人们通过三种心理账户对他们所面对的选择的得失进行评价。这三种账户分别为最小账户、局部账户和综合账户。下列属于个人资产负债表中的长期负债的有()。 Ⅰ.汽车和其他支出Ⅱ.二套住房贷款Ⅲ.房屋装修贷款Ⅳ.家具、用具贷款A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D....

  • 证券投资顾问历年真题解析8篇

    Monday, February 21, 2022

    证券投资顾问历年真题解析8篇 第1篇理财客户在进行保险规划时,下列行为会引发风险的有( )。 Ⅰ.刚刚入学的大学本科生购买了2年的意外险 Ⅱ.给价值50万的住房购买了保险金额为50万财产保险 Ⅲ.给价值400万的珍藏版游艇购买了800万的财产保险 Ⅳ.在寒冷的冬天购买了3年期以感冒为风险事件的医疗保险 Ⅴ.乘坐飞机不购买意外伤亡险A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案:D解析:Ⅰ项中保险期限太短,属于未充分保险的风险;Ⅲ项对财产超额保险,属于过分保险的风险;Ⅳ属...

  • 2022证券投资顾问考试真题及详解6章

    Monday, February 21, 2022

    2022证券投资顾问考试真题及详解6章 第1章下列( )属于家庭收支预算中日常生活支出预算项目的内容A.家居装修支出预算 B.赡养支出预算 C.保费支出预算 D.家政服务答案:D解析:家庭收支预算的重点是支出预算,因为控制支出是理财规划的重要内容.制定预算,并且严格按照预算的额度进行支配。是控制家庭支出最重要的手段之一.支出预算项目通常包括但不限于以下几个方面的内容:日常生活支出预算项目,包括在衣、食、住、行、家政服务、普通娱乐休闲、医疗等方面的支出预算关于矩形形态,下列说法中正确的有(  )。 Ⅰ矩形形...

  • 22年证券投资顾问考试真题及答案8卷

    Monday, February 21, 2022

    22年证券投资顾问考试真题及答案8卷 第1卷在短期内,某金融机构预计最好状况下的流动性余额为8000万,出现概率为20%,正常状况下的流动性余额5000万,出现概率为70%,最坏情况下的流动性缺口为2000万,出现概率为10%,那么该机构预期在短期内的流动性余额状况是(  )。A、余额4900万 B、缺口11000万 C、余额2250万 D、余额53000万答案:A解析:特定时段内的流动性缺口=最好情景的概率×最好状况的预计头寸剩余或不足+正常情景的概率×正常状况的预计头寸剩余或不足+最坏情景的概率×最坏...

  • 2022证券投资顾问真题下载9章

    Monday, February 21, 2022

    2022证券投资顾问真题下载9章 第1章按照生命周期理论,下列说法中,错误的有( )。 Ⅰ.家庭衰老期可积累的资产逐年增加,要开始控制投资风险 Ⅱ.家庭形成期储蓄特征是收入增加而支出稳定 Ⅲ.家庭成熟期可积累的资产达到顶点,要逐步降低投资风险 Ⅳ.家庭成长期储蓄特征是收入达到巅峰,支出渴望降低 A.Ⅰ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅱ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ 答案:D解析:家庭成熟期资产达到巅峰,要降低投资风险,Ⅲ项正确,其他三项说法错误。故D项符合题意。技术分析是建立在否定( )的基础之上。A.有效市场 B.半...

  • 证券投资顾问考试题目下载9节

    Monday, February 21, 2022

    证券投资顾问考试题目下载9节 第1节下列属于市场间利差互换的操作思路的是()。 Ⅰ.买入一种收益相对较高的债券,卖出当前持有的债券 Ⅱ.买入一种收益相对较低的债券,卖出当前持有的债券 Ⅲ.只卖出当前持有债券 Ⅳ.只买入一种收益相对较高的债券A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:市场间利差互换有两种操作思路:①买入一种收益相对较高的债券,卖出当前持有的债券。其操作依据是预期市场间的债券利差会缩小,新购买的债券价格相比于原先持有的债券具有更快的上升速度。②买入一种收益相对较低的债券,卖出...

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